При оформлении и получении карты Ozon сотрудники часто просят предъявить паспорт и делают его фотографию. Эта процедура вызывает вопросы у многих клиентов. Разберемся в причинах такой проверки и ее законности.
Содержание
Основные причины фотографирования паспорта
1. Требования законодательства
Банковские операции требуют обязательной идентификации клиента согласно:
- Федеральному закону №115-ФЗ "О противодействии отмыванию доходов"
- Положениям Центрального Банка РФ
- Требованиям о персональных данных (ФЗ-152)
2. Безопасность финансовых операций
| Риск | Как помогает фото паспорта |
| Мошенничество | Подтверждает личность владельца карты |
| Кража персональных данных | Исключает использование чужих документов |
| Несанкционированный доступ | Создает дополнительный уровень проверки |
Как используется фотография паспорта
- Верификация личности - сравнение данных с информацией при оформлении
- Архивация данных - хранение в зашифрованном виде для возможных проверок
- Предотвращение споров - доказательство факта выдачи карты конкретному лицу
- Соблюдение KYC-политики (Know Your Customer - "Знай своего клиента")
Какие данные фиксируются
При фотографировании обычно выделяют:
- ФИО владельца паспорта
- Серия и номер документа
- Дата выдачи
- Фотография и подпись владельца
Меры безопасности данных
Ozon Bank обеспечивает защиту персональных данных через:
- Шифрование всех хранимых документов
- Ограниченный доступ сотрудников
- Соблюдение требований ЦБ РФ
- Регулярные аудиты безопасности
